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FREQUENTLY ASKED QUESTIONS
QU'EST-CE QU'UN PATRIMOINE?
Le patrimoine d'un individu ou d'une famille est l'ensemble des biens sur lesquels celui-ci ou celle-ci peuvent faire valoir un titre de propriété ou un droit et qui peuvent être vendus ou données.
Votre patrimoine c'est donc l'ensemble de tous vos biens, immobiliers et financiers. Il s'agit donc non seulement de votre maison, de votre voiture, de vos investissements locatifs mais également de votre épargne et de vos placements financiers. Tout a son importance et le choix et la mise en place de chaque élément doit être réfléchi par rapport à une stratégie adaptée à la situation et aux objectifs.
QUELLES SONT LES ÉTAPES D'UN BILAN PATRIMONIAL?
Etudier au mieux votre situation et vos objectifs demande du temps et de l'écoute. C'est pour cela que mon étude se divise en plusieurs rendez-vous de une à deux heures chacun.
Le premier rendez-vous sera, pour vous, l’occasion de découvrir mon métier. Quant à moi, ce rendez-vous me permettra de comprendre votre situation ainsi que vos projets de vie.
Après ce rendez-vous, j'étudie votre dossier avec une équipe de consultants indépendants expérimentés.
Le second rendez-vous vous permettra d'avoir les bases nécessaires pour prendre les bonnes décisions pour votre avenir. Ce sera donc la découverte de votre bilan patrimonial mais également l'occasion de renforcer votre culture financière.
Enfin, lors du troisième rendez-vous, vous découvrirez la stratégie globale élaborée par l'équipe d'experts et moi-même. Grâce à toutes les informations que vous aurez accumulées, vous serez aptes à la comprendre et prendre la meilleure décision pour vous, par rapport à votre situation et à vos objectifs.
​Enfin, je serais disponible pour vous accompagner dans chaque étape de la mise en place et le suivi de cette stratégie et des solutions qui y sont rattachée.
QUI EST CONCERNÉ?
Nous sommes tous concernés. Du moment que nous avons des projets, les préparer est essentiel à leur réussite. Prendre soin de soi c'est aussi préparer l'avenir et notamment préparer le départ à la retraite, l'achat de la résidence principale ou les études des enfants, mais également envisager les risques de la vie et mettre en place des solutions pour protéger son conjoint, ses enfants ou ses proches.
Pour l'ensemble de ces objectifs, il existe des solutions et plus tôt vous les mettrez en place plus vous pourrez bénéficier d'effet de levier comme celui du temps par exemple.
Quelque soit notre situation familiale, fiscale et financière, nous avons tous besoin d'aide.
Si vous souhaitez envisager votre avenir avec sérennité, n'attendez plus contactez-moi.
COMBIEN COÛTE UN BILAN PATRIMONIAL?
J'ai fait le choix de ne pas facturer d’honoraires. Si nous mettons en place les solutions étudiées et validées ensemble, alors je serai directement rémunérée par mes partenaires sur les investissements réalisés.
D’autre part, vous recevrez une enquête de satisfaction indépendante pour juger de la qualité de mon accompagnement. Vous comprenez donc que, répondre à vos attentes, est ma priorité. Et si vous êtes satisfait de la démarche que nous avons entreprise ensemble, vous pourrez en faire profiter votre entourage en me recommandant auprès d’eux.
Ce mode de fonctionnement me permet de donner accès à mon accompagnement à toutes les personnes que je rencontre, et pour moi c'est essentiel.
OÙ SE DÉROULENT LES RENDEZ-VOUS?
En général, je me déplace directement chez mes clients. Mes je peux également vous rencontrer en visio-conférence sur Zoom. Je peux également vous recevoir dans mon bureau à Robion. C'est vous qui décidez!
PUIS-JE DEMANDER UNE ÉTUDE OU UN ACCOMPAGNEMENT SI JE N'AI PAS DE PATRIMOINE?
Biensûr! C'est même recommandé. Cela vous permettra de mieux comprendre votre situation et de mettre en place une stratégie qui vous permettra de développer votre patrimoine et d'atteindre vos objectifs grâce à toutes les bonnes bases de culture financière que vous aurez. Et si le travail que je fais avec vous vous satisfait, vous pourrez me recommender à votre entourage.
QU'EST-CE QUI SE PASSE SI JE DÉCIDE DE NE PAS METTRE EN PLACE LA STRATÉGIE GLOBALE CONSEILLÉE?
Le choix vous appartient toujours. Je suis là pour vous aider à mieux comprendre votre situation et vous accompagner dans l'optimisation de votre patrimoine. Si vous décidez de ne pas suivre mes conseils, aucun frais ne vous sera demandé. Votre avenir dépend de vous.
CE MÉTIER M'INTÉRESSE, QUE DOIS-JE FAIRE POUR Y ACCÉDER?
Faire ce métier demande trois atouts indispensables : être patient et à l'écoute, aimer rencontrer des personnes et développer un réseau, et être motivé.
C'est un métier relativement simple d'accès, et votre formation peut être soutenue par différents organismes, tel que Pôle Emploi. De plus, vous pouvez commencer à travailler en même temps que vous vous formez. Il vous suffit d'avoir accès à un ordinateur. Je serais là pour vous accompagner dans toutes les étapes de votre développement.
Si vous rêvez de créer votre propre entreprise, tout en étant accompagné et formé par des professionnels experts dans leur domaine, si l'avenir de vos proches et des gens que vous rencontrez est important pour vous et si vous aspirez à faire un métier utile tout en étant rémunéré à votre juste valeur, alors ce métier est fait pour vous.
Si vous souhaitez en discuter, vous pouvez me contacter par mail ou par téléphone.
QUELS SONT LES HABILITATIONS NÉCESSAIRES POUR EXERCER CE MÉTIER?
Je suis Consultante Patrimoniale. Pour exercer ce métier, j'ai bénéficié de l'accompagnement de professionnels dans ce domaine avec qui je travaille encore aujourd'hui, mais j'ai également passer trois formations réglementaires de 350 heures au total.
Ces formations m'ont permis d'obtenir des habilitations. Je suis donc Mandataire d’intermédiaire d’assurance (MIA) et Mandataire d’intermédiaire en opération de banque et en services de paiement (MIOBSP)
Je détiens également une Attestation d’habilitation délivrée par Stellium Immobilier titulaire de la carte de transaction immobilière n° CPI 3101 2015 000 001 813
Je suis aussi Agent lié pour le compte de Stellium Invest, sous le contrôle de l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution)
Mon numéro de SIRET est le 889520995 - RSAC Avignon
Je suis inscrite à l’ORIAS sous le n°20008798, www.orias.fr
Mon Assurance RCP est auprès de AON FRANCE, 31-35 rue de la Fédération, 75717 PARIS CEDEX 15
VOUS AVEZ D'AUTRES QUESTIONS?
Vous pouvez me contacter par mail : metier.nausicaa@gmail.com
ou directement par téléphone : 07 66 30 39 41